מרבית ההחלטות שאתה מקבל בעת פרישה או עזיבת מקום עבודה הינן בלתי הפיכות, ההבדל בין החלטה אחת לאחרת יכול להסתכם באובדן כסף רב ולפיכך מומלץ לפנות למומחה למיסוי ופרישה, אשר יסייע לך לקבל את ההחלטות הטובות ביותר עבורך.
מתי כדאי לבצע תכנון פרישה?
לקראת מועד הפרישה – בתקופה זו יכול הפורש לצפות את הצרכים והמחויבויות הכלכליות בתקופת הפנסיה וייעוץ מס ופרישה הופך לרלבנטי.
מה השירות כולל?
תכנון פיננסי ופנסיוני במעוף כולל:
הסכם פרישה והזכויות להן אתה זכאי בעת עזיבת מקום עבודה או יציאה לפנסיה
מיסוי מענקי פרישה, כספי פיצויים ופנסיה (הדורש תכנון מס)
משיכת כספים בסכום חד פעמי, בחלקם או במלואם, מפוליסות ביטוח מנהלים והשקעתם באפיקי חיסכון חלופיים או השארתם בחברת הביטוח לצורך קבלת פנסיה חודשית
בחירת מסלול הפנסיה האופטימלי עבורך מקרן פנסיה או מפוליסת ביטוח מנהלים
קיבוע זכויות
סוגיות היוון קצבה
שימוש נבון בכספים שצברת במהלך השנים בקופות גמל ובקרנות השתלמות
יצירת מקורות להכנסה חודשית בתקופת הפנסיה
תכנון תקציב חודשי לתא המשפחתי ובניית תזרים מזומנים יציב לתקופת הפנסיה המתחשבים (תכנון כלכלי לפורשים)
מס על רווחים משוק ההון (הדורש תכנון מס, לרבות דיווח שוטף למס הכנסה)
מס על הכנסות מריבית לרבות מימוש הטבות מס לגמלאים בתקופה שלאחר הפרישה
שמירה על כיסויים ביטוחיים והעברת הנחיות לגופים הרלבנטיים
